11月26日，李水明起诉怀化农商银行吴州分行民事纠纷案二审，要求返还数千万元本金，已过去一年时间。 2007年，在怀化经营房地产生意的李水明结识了在怀化主要批发市场担任吸收存款的银行行长的余子英。 2016年4月21日，余子英向公安局投案自首，一起持续数十年、涉及278名储户的大规模财务丑闻曝光。 10多年来，于自英和银行柜员控制了客户账户密码，并任意从一名客户向另一名客户借入资金。我们设立了专属柜台，并提供融资代理和融资服务。法院认定，案发时于自英共侵占278名客户共计2.2亿元，且尚未返还。编辑了钱。在278名储户中，李水明贪污数额最大，达3755万元。 2021年3月，李水明被捕。警方认为，他与于子英有共同挪用资金的意图，怀疑他们挪用资金。该案已移送检察机关审查处理。检察官经审理后认为，由于犯罪事实不清、证据不足，指控不成立。与此同时，检方批准李水明保释候审。李水明还签署了一份“承诺书”，放弃对银行的所有索赔。李水明向银行提起诉讼，要求赔偿，一审法院驳回其诉讼请求。目前，二审正在湖南省高院进行。分行行长充当“资金中介”，秘密转移储户存款。于子英怎么能做到呢？o 绕过储户并控制渗透到银行前台、中台和后台的数亿资金网络？于子英原来的身份是吴渠分局副局长。资料显示，2001年4月，怀化市鹤城区农村信用联社联合会黄沟支行成立，后更名为怀化农村商业银行黄沟支行。 2010年9月，于子英出任分公司经理。由于银行需要吸引存款，于子英开始做“基金经纪人”。法院文件显示，为争夺怀化市鹤城区几大市场的客户储蓄存款，武垂支行从2003年起就开始为方便储户即银行“代办业务”，系统派专人帮助储户代收钱、存钱到账户、取款、汇款等。定位器。据消息人士透露，该行储户主要集中在怀化商业城的副食品和瓜子批发市场。代理业务为商户省去了每天去银行的麻烦。余子英先生作为银行的最高管理者，因推动这项业务而被大多数商户所熟知。身为房产经纪人的李水明当时也认识了于子英，并委托吴水的分公司作为中介将数千万美元委托给吴水的分公司。银行推出了一项名为“内部协调”的新业务，即通过代理服务获知储户账户密码，并在储户之间进行资金借贷（即银行工作人员以资金内部协调为借口，将客户在网点的存款借给需要资金的人）。具体工作由于子英负责。资金划转便捷高效，可为客户解决资金不足的问题d 允许储户每月赚取 1 美分至 1.5 美分的利息。这种新的放债业务正在迅速发展。许多储户回忆，于自英是一位“有家室”的行长，“有商业头脑，勤奋务实”，“筹集和借贷资金非常可靠”。然后银行官员就沉默了。他们故意开始提取储户的存款，但储户发现并询问后才得知。一些储户回忆说，他们最初表示怀疑和反对，但以自英为首的银行官员表示，这是银行的合法行为，是“基金的内部调整”。为了打消商户的顾虑，于子英代表银行向商户出具贷款文件，部分文件加盖了银行公章。 “当年为什么那么多储户相信于自英？”给她钱或借给她钱会赢得银行的信任并承认她是行长ent. “随着资金借贷业务的发展，越来越多的人来向于子英寻求帮助。据法院介绍，后来除芜水分行以外的储户也要求他帮忙转账。为此，芜水分行设立了专门的第三柜台，专门处理代办工作和资金划转工作。柜员在员工之间轮流，社会福利是所有分行中最好的。庭审过程中，于子英先生将存款人的资金转给了他，他表示，调整的目的是为了提高效率。此前，员工每月只能领取200元的生活补贴，“这样的话，出纳一年能挣16万到17万元，经理一年能挣20万元，合同出纳一年能挣7万到8万元。”档案文件显示，芜水分公司去年12月召开了一次会议。 2012年，会议纪要显示，保安部只有杨茂猛一人一些与会者认为，从国内角度看，已经不能考虑上门收款的安全性，而其他与会者则认为，从商业角度看，如果不来收款，押金将减少近亿元。即使在建议加强安全防范后，该分行仍继续用278名储户的资金进行经营。”因挪用2.2亿元，分行行长和两名信贷员受到处罚，而由于不良贷款，芜水分行的资金调整业务遭受巨大损失。由于年末需要大量资金，不少商户要求提取存款，但银行总是拖延、推迟取款。”撤回。法院查明，2016年，于子英只要知道客户账户里有钱，就可以在未经客户同意的情况下办理提款，将资金转移给其他人。未经客户许可，不得发行任何债务工具。事件于2016年4月21日结束。当天，怀化农商行通报称，受害人余志英向当地公安部门透露，自己已携带2000万出逃。还被曝278名储户的2.2亿元被转移、丢失。超亿元存款中，有个人存款上千万元，村民征地补偿款大多在20万元以上。上述业内专家分析，部分储户向银行借贷信贷是为了保证安全，为储户提供高标准。 “2018年9月，鹤市人民法院对余子英等人贪污违法放贷刑事案件作出刑事裁定（2017湘1202星第275号）中学）。因该罪被判处有期徒刑9年，因非法借贷罪被判处有期徒刑3年零6个月，共计11年。此外，于子英还被责令将挪用资金2.2亿元返还芜水分局。两名银行贷款代理人也被定罪。两人因非法贷款被判处 10 个月监禁，缓刑一年。该判决已生效。储户因涉嫌串谋“转移资金”而被警方逮捕。检察官认为证据不足，不符合起诉条件。案发后，李穗明等资金被挪用的储户陆续向法院起诉武遂支行，要求追回存款。红星新闻了解到，截至2025年11月，部分主要储户已被判刑并被处决。在类似案件中，法院认定于子英的行为属于公务行为。有效判决证明，Pe吴萌萌、周萌萌、盛萌萌都是于子英放债业务的投资者。法院认为，农村商业银行武遂支行在人员、办公管理、存取款操作流程等方面存在严重缺陷。怀化农商银行已裁定有义务支付三人10万元至60万元的本金。在两起案件中还下令支付利息。此外，在尹先生的诉讼中，湖南省高院裁定尹子英的借款行为属于公开行为，尹先生与怀化农商行确实形成了合同关系。根据法证鉴定中心的测算，李水明与于自英之间的金融交易分为两部分，且从2007年至2012年底，李水明使用了于自英提供的银行资金。从2013年至今，于自英借用储蓄共计5700万元。尚未清偿金额（不含利息）为3755万元，为所有债权人中金额最高的。 2020年6月，下级法院判令吴水道分局返还李水明5000万余元。双方随后均提起上诉，2021年3月，湖南省高院裁定该案发回重审。同样是在2021年3月，怀化市公安局鹤城分局将李水明拘留，后批准逮捕。警方认为，李水明、于自英有共同挪用资金的故意，涉嫌挪用公款罪，遂将案件移送检察机关侦查起诉。因涉嫌刑事案件，李水明对吴水道分公司提起民事诉讼。九个月后，怀化市中级人民法院驳回起诉不以李水明正在接受刑事调查且本案不属于经济纠纷为由，向吴垂分局索要报销。 ▲被捕李水明随后被拘留近10个月。 2022年1月，他被保释候审。李水明回忆，2022年5月7日，他在河城区人民检察院办公室签署了一份预印好的《承诺书》，承诺这是他与于自英之间的个人借款，与武稠分行无关，并承诺放弃通过诉讼等方式向武稠分行追究法律责任。 ▲2022年5月7日，检方根据保藏量刑材料发出不起诉令。同一天，检察官提出指控。 “不起诉决定”指出，即使检方对案件进行审查并退回进一步调查后，检方仍然认为认为，正在执行警方确定的“金融调整”项目的李水明、余子英共谋、共谋、策划的犯罪事实不清、证据不足，不符合起诉条件。与此同时，检方批准李水明保释候审。次日，检察院将上述《宣誓书》送达怀化农商银行。一审法院裁定，发布“宣誓书”的行为具有法律效力。对于这份宣誓书，红星新闻多次拨打了当时负责此案的河城区检察院检察官的公开电话。截至撰写本文时，尚未收到任何回复。 26日，红星博记者就李水明在宣誓书上签字一事向河城区人民检察院询问。检察官官员表示，他们向领导层通报了情况检察院在处理李水明案件时没有违反任何法律，签字程序合法、有章可循。 2023年6月，李水明再次向法院提起诉讼，要求吴水道分公司返还本金3755万元。 Ku Branchre Channel声称李穗明不是“诚实的商业伙伴”。他知道余子英私自进行调资业务，却是亲自发放贷款，牟取暴利。应允许双方之间的资本交易。 “这是一份个人贷款合同，与分行无关。而且李水明先生已经明确表示，他已经放弃了对吴水道分行的所有权。”质证阶段，吴水道支行表示，资金调整业务是余子英先生个人的超病毒行为，与银行无关。 ▲一审判决被驳回t 李水明. 2024年8月，一审法院怀化市中级人民法院审理于子英挪用李水明案件，未予退回。双方均判决于子英贪污案判赔2.2亿元，其中3755万元。 “李水明是于自英资本调整业务的投资人，也是挪用资金的客户。”一审还重点关注了李水明在取保候审期间签署的“誓言”的有效性。怀化市中级人民法院认定，李水明先生作为完全民事行为能力人，在其《宣誓书》中明确表示，不会就本案争议事项向怀化农商银行及无极支行追索任何法律责任。即使李水明在出具《承诺书》时存在严重误解，也没有在规定期限内行使终止权利。d 根据法律。 “因此，只要李水明确认‘承诺书’上签字的真实性，且其内容不违反任何法律强制性规定，李水明出具‘承诺书’的行为就具有法律效力。”最终，怀化市中级人民法院裁定，李水明诉吴水道分公司案相关款项的诉讼请求成立。李水明告诉记者，他对一审结果不满意，已提出上诉，二审定于2024年11月在湖南省高院开庭。11月26日，红星新闻致电湖南省高院，工作人员表示，李水明的案件仍在审理中，法院不便公开。
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一名银行分行经理因挪用278名储户的2亿多日元资金而被判处11年有期徒刑。储户起诉银行要求返还3755万美元，但一审败诉。